El límite real de privacidad en los pagos con criptomonedas

Información expuesta en la cadena de bloques (blockchain)

Dependiendo de la red, los observadores pueden ver las direcciones de origen y destino, el importe, la hora, la comisión, las interacciones con contratos, el tipo de token y los movimientos posteriores de los fondos. Las direcciones actúan como identificadores, aunque no contengan nombres. Su reutilización o la combinación de salidas (outputs) puede facilitar la agrupación de actividades. Por tanto, un identificador público de transacción debe tratarse como información de cuenta potencialmente sensible.

Algunas redes utilizan modelos de privacidad distintos, pero los clientes no deben asumir que existe confidencialidad basándose únicamente en el nombre del activo. La red específica indicada en la factura es importante, y las herramientas externas utilizadas para visualizarla pueden recibir direcciones IP o datos del navegador.

• No publique públicamente las direcciones de facturación ni los identificadores de transacción.
• No envíe fondos desde una cuenta empresarial si la política prohíbe dicho propósito.
• Mantenga registros contables y fiscales legales cuando así se requiera.

Identifique a todas las partes involucradas en la cadena de pago.

El cliente puede utilizar una billetera de autocustodia, una billetera alojada, un bróker o una plataforma de intercambio regulada. VPSEverywhere.com puede utilizar un servicio de facturación o de pago. Cada parte puede tener sus propias obligaciones en materia de datos, retención, seguridad, verificación y divulgación. El registro en un servicio de alojamiento que no requiera documentación habitual no modifica la política de la plataforma de intercambio que financió la transacción.

Como mínimo, el pedido de alojamiento requiere una forma de vincular un pago reconocido con una factura. El equipo de soporte también puede recibir detalles de la transacción al solucionar problemas. Revise el aviso de pago actual y el procesador identificado antes de realizar el pago; los nombres de los procesadores y los activos admitidos pueden cambiar.

• Lea el aviso de privacidad de la billetera o de la plataforma de intercambio.
• Verifique el procesador de facturas indicado durante el proceso de pago.
• Separe las funciones de análisis opcionales del procesamiento de pagos siempre que existan controles para ello.

Reduzca la divulgación innecesaria de información de manera segura.

Genere la factura únicamente en el sitio auténtico y realice el pago desde un dispositivo de confianza. Verifique la dirección en una segunda pantalla siempre que sea posible. Utilice una contraseña de cuenta única y autenticación multifactor, proteja la billetera y evite tomar capturas de pantalla que incluyan tanto datos personales de la cuenta como información de la transacción.

Las prácticas de privacidad no deben convertirse en intentos de eludir controles legales, impuestos, sanciones o revisiones de fraude. Nunca utilice fondos que no controle, falsifique información requerida ni solicite al equipo de soporte que omita una investigación de pago.

• Comparta únicamente el ID de la factura y el ID de la transacción necesarios para el soporte.
• Nunca comparta la frase semilla, la clave privada ni el acceso remoto a la billetera.
• Elimine las copias locales redundantes de las facturas siguiendo su propia política de retención.

Establezca expectativas realistas.

El pago con criptomonedas cambia el instrumento de pago, no todos los registros asociados. Puede ser una opción adecuada para clientes que prefieren la liquidación mediante blockchain, necesitan compatibilidad transfronteriza o desean evitar el uso de datos de tarjetas. Debe elegirse por estas razones prácticas, no promocionarse como un medio para borrar la identidad o el historial de actividad.

Para cada pedido, la factura activa determina el activo, la red, el importe, la fecha de caducidad y los requisitos de confirmación. Léala detenidamente antes de autorizar una transferencia irreversible.